Изучение опыта истории помогает осмыслить сложные  события и проблемы современности. «Все повторяется на новом витке спирали... Девальвации, инфляции, государственные банкротство, биржевой крах и банковская паника – все эти прелести, так хорошо знакомые нам, собраны в один букет событий, которые происходили во Франции  в начале ХVIII века». Так начинается книга известного русского ученого и публициста профессора  д.э.н. А. В. Аникина «История финансовых потрясений». Она вышла вторым изданием из печати в Москве в 2002 г. (автор, к сожалению не дожил до этого дня, он умер в августе 2001 г.).

ФИНАНСОВЫЕ СОБЫТИЯ И  СКАНДАЛЫ В ХУIII-ХIХ в.в.
       
Героем  знаменитого финансового скандала  в начале ХVIII в.  стал Джон Ло, который был министром финансов Франции. Он основал банк, который выпускал банкноты и акции, имевшие вначале огромный успех. Но затем  спекулятивный ажиотаж привел в 1720 г. к биржевому краху, панике и к государственному банкротству. Джон Ло был изгнан из Франции.
Примерно в те же годы, в 1720-21 г.г. в Англии нашумела скандальная история: крах финансовых пирамид и спекулятивных компаний Южных морей.  Так назывались фирмы, которые вели  торговлю Англии со странами Южной Америки. Это были  компании, выпускавшие акции с обещанием скорой прибыли. Курсы акций искусственно вздувались с помощью рекламной шумихи  и ажиотажа, при поддержке государственных чиновников, получавших взятки акциями. Финансовая пирамида, основанная на мошенничестве, рухнула и почти все ее директора были арестованы.
Третье финансовое потрясение случилось во время  Французской буржуазной революции  1789-94 г.г. Монархия привела страну  к финансовому банкротству.
Революция сопровождалась гигантской инфляцией, торговля  была наводнена  обесценившимися бумажными деньгами (ассигнатами), огромным количеством  фальшивых денег и местных денежных знаков, выпускавшихся в провинциях Франции. По оценке А.Аникина,  в 1796 г. денежная масса увеличилась к уровню 1789 г. в 16-17 раз, а уровень товарных цен повысился примерно в 390 раз, в том числе и на продовольствие. Народные массы голодали. Парламент принимал декреты, направленные на преодоление  разрухи финансов насильственными методами, вплоть до казни на гильотине политических противников. Но это не помогло преодолеть финансовый кризис. Только при  режиме Директории к началу 1798 г.  было восстановлено стабильное металлическое денежное обращение (золотые и серебряные монеты)  без участия обесценившихся бумажных денег. В 1803 г.  Наполеон ввел во Франции  золотой франк, ставший надолго твердой валютой.
Четвертый исторический пример финансовых потрясений относится ко времени первого мирового экономического кризиса 1857-58 г.г.  Он начался в США с биржевого и банковского кризисов, которые сильно ударили также по экономике  Франции и Германии и больше всего поразили экономику Англии, где потерпели банкротство десятки банков. Паника прокатилась по европейским банкам и охватила  кредитную систему ряда стран Западной Европы.

ФИНАНСОВЫЕ ПОТРЯСЕНИЯ В ХХ ВЕКЕ
    
В начале ХХ века  выделяется финансовый кризис 1907 г. в США. Он грянул осенью 1907 г., побил многие  прежние рекорды и оставался самым  острым до 1929 г. Кризис начался с внезапного обвального падения курсов  акций на 30-40% в октябре 1907 г. Затем наступил банковский кризис, приведший к панике и длинным очередям у дверей банков. Далее разразился денежный кризис, состоявший в погоне за  наличными деньгами, а потом - за золотыми деньгами, которых нехватало. Правительство обратилось к Дж.П. Моргану-старшему, стоявшему во главе  ведущих банковских компаний. Считается, что Морган  сумел прекратить панику на бирже, предоставив  группе банков крупный кредит в 25 млн. долл.
Под влиянием событий 1907 г. правительство США в 1913 г. провело через Конгресс закон о Федеральной резервной системе, которая выполняла роль центрального банка и спасала впоследствии многие банки от банкротства.
В рамках газетной статьи нельзя  отразить все события финансовой истории, описанные в книге А.Аникина.. Поэтому перейдем к событиям 20-х годов.
Самые тяжелые воспоминания у американцев оставили события, связанные с «Великой Депрессией». Еще до кризиса, в период просперити в 20-х годах  происходила, по словам финансиста США Ч.Киндлебергера,  «величайшая в истории эра жульничества в сфере больших финансов». Она началась с краха  пирамиды Карла Понци, который в 20-х годах выплачивал инвесторам  «доходы»  из денег, собираемых с новых инвесторов, пока его  мошенническая  пирамида не лопнула, после чего Понци попал в тюрьму.  Таких мошеннических пирамид было не много, но все другие банковские пирамиды Уолл-стрита  обогащались за счет системы участий  и поддерживали спекулятивный бум. Эти спекулятивные пузыри  начали внезапно лопаться в конце 1929 г. В это время Г. Гувер победил на президентских выборах и обещал американцам продолжение процветания. Однако в октябре 1929 г. внезапно наступил биржевой крах.  29 октября  падение курсов акций  достигло максимума и началась паника на Уолл-стрите. Министр финансов  Э.Меллон утверждал, что кризис скоро «сам изживет себя» и не предлагал  действенных мер против  финансовых неурядиц на рынке.  В итоге бездействия властей треть банков разорилась, другие прекратили платежи и к началу 1933 г. наступил паралич банковской системы.
В ноябре 1932 г. на выборах президента  Франклин.Д.Рузвельт победил Гувера с большим перевесом голосов. Рузвельт быстрыми действиями спас  банковскую систему США от  банкротства путем закрытия  неэффективных банков и помощи  за счет бюджетных расходов. Администрация Ф.Рузвельта  показала пример успешной кооперации между федеральным государством и  частным бизнесом путем  предоставления корпорациям  государственных заказов на необходимую продукцию, в том числе и военного производства. В усилении  государственной собственности в США ничего не было социалистичсекого, так как государство было буржузно-олигархическим.
Опыт  финансового оздоровления  экономики США изучала плеяда  американских экономистов, которые считают важнейшими событиями:  реформу и регулирование банков и биржи, отказ от золотого стандарта,  введение бумажно-денежного обращения,  переход к дефицитному бюджету, государственные инвестиции в производство и инфраструктуру за счет бюджета и т.д. Бюджетный дефицит был  преодолен в начале 50-х годов при  Администрации президента Эйзенхауэра.
Д-р Б.Бернанке недавно опубликовал новую книгу, в которой он подверг  математической обработке статистику экономики периода  Нового курса Ф.Рузвельта. Бернанке считает, что опыт спасения  Администрацией Рузвельта  экономической системы в США может быть использован с успехом  в условиях кризиса 2008-2009 г.г. Президенту Ф.Рузвельту удалось не только  оздоровить финансово-экономическую систему в США, но и предотвратить социальный взрыв, сохранить и укрепить  демократическую систему в США, что имело решающее значение в ходе  Второй Мировой войны.
В конце этой войны была создана Бреттон-Вудская финансовая система, которая покоилась на могуществе и гегемонии американского доллара. Это помогло преодолеть валютный хаос после войны  и создать жизнеспособные денежно-финансовые системы в Западной Европе и в других частях света  Международный  Валютный Фонд сыграл огромную роль в восстановлении экономики стран, пострадавших от  Второй Мировой войны и в деле финансовой помощи государствам, нуждавшимся в деньгах, в том числе развивающимся странам.
Большое место в книге А.Аникина  занимает анализ  финансовых событий в странах Латинской Америки.

ФИНАНСОВЫЕ КРИЗИСЫ В СТРАНАХ ЛАТИНСКОЙ АМЕРИКИ
       
Выбор этих стран для анализа финансов не случаен. По мнению автора, они обнаруживают сходство с финансовыми событиями, имевшими место в России в конце 90-х годов ХХ века. В Латинской Америке (Мексике, Бразилии и др.)  происходили финансовые кризисы нового типа. Там процветала коррупция чиновников, плохо собирались налоги, дефициты бюджетов покрывались внешними займами,  увеличивалось бегство капитала за границу. Эти процессы нарастали лавинообразно, что приводило к финансовой панике.       Международный Валютный Фонд  и крупные банки США предоставляли  многомиллиардные кредиты Мексике и Бразилии, чтобы спасти  их экономику от финансового краха. (Мексика получила в 1995 г. более 50 млрд. долл. кредитов).
 В Бразилии кризис финансов в 1998 г. разразился одновременно с  финансовым кризисом в России (август 1998 г.), что свидетельствовало о глобализации мировой экономики и взаимозависимости стран, удаленных друг от друга. В Бразилии  индексы на бирже упали вдвое в августе 1998 г., началось бегство капитала за границу. МВФ при поддержке США  выделил Бразилии 40 млрд. долл. для стабилизации экономики. «Платой» за помощь была девальвация  в Бразилии на 40% в 1999 г.
Звеньями надвигающегося  мирового циклического кризиса конца 90-х годов были финансовые события в азиатских странах, в том числе в новых индустриальных государствах, которые развивались рекордными темпами в 80-90-х годах. Тем не менее они попали в эпицентр циклического кризиса в конце 90-х годов, вместе с Россией, Украиной, Казахстаном и др. По нашему мнению,  вместе с кризисами в США и в Канаде в 2000-2001 г.г., азиатский и латиноамериканский кризисы  означали восстановление мирового цикла, звеньями которого были и финансовые потрясения и неурядицы на рубеже ХХI века.

АЗИАТСКИЙ КРИЗИС 1997-98 г.г. И РОССИЙСКИЙ  КРИЗИС
 
Азиатский кризис охватил экономику  ведущих стран региона, прежде всего – «азиатских тигров»: Ю.Корею, Таиланд,  Индонезию, Малайзию, Тайвань, Филиппины и в меньшей степени Японию. В 1995 г. на долю  азиатского региона приходилось уже около 24% мирового ВВП. Кризис  начался, как всегда, с рынка ценных бумаг, где происходило невиданное в этом регионе обесценение акций и облигаций, падение курсов местных валют, взрывы спекулятивных пузырей, падение пирамид и банкротство крупных банков и компаний. Все это напоминало биржевые крахи на Уолл-стрите. Фондовые рынки в Гонконге, Сингапуре и Токио стали сопоставимыми по масштабам с финансовыми  центрами США и Англии.
Результатом финансово-экономического кризиса  стали такие политические последствия, как  крушение диктаторского режима  Сухарто в Индонезии и смена или падение правительтв в ряде других азиатских стран.
Азиатский кризис  привел к обострению  финансовых проблем в России, финансы которой тесно связаны с соседними азиатскими странами, не в меньшей мере, чем с финансовыми центрами Западной Европы.
Финансовые трудности Российской Федерации были вызваны распадом СССР и разрывом экономических связей бывших республик, что привело к глубокому спаду в  экономике. В середине 90-х годов  производство в России сократилось почти в два раза и затяжной спад экономики продолжался до конца 90-х годов. Трудности нарастали в середине 90-х годов также из-за неудачно проведенной приватизации, когда молодые министры по подсказке  западных советников-неоклассиков на аукционах распродавали по дешевке крупнейшие предприятия, что породило высший класс олигархов, которые растаскивали по частям национальное богатство России. Во второй половине 1998 г. рухнула  государственная  долговая пирамида ГКО  (государственных казначейских облигаций), при этом нажились и «Семья», и связанные с ней олигархи. Отказ государства от оплаты большей части  обязательств открыл в августе 1998 г.  острый финансовый кризис, который привел к банкротству большинства банков и  завершившийся дефолтом в октябре 1998 г.
Отставка правительства С.В.Кириенко и утверждание парламентом правительства Е.М.Примакова спасло финансовое положение России и положило начало постепенному выходу  из финансово-экономического кризиса.
А.В.Аникин  подробно описывал  перипетии финансового кризиса 1998 г. и  пути выхода из этого кризиса.  Вероятно советы таких специалистов, как А.В. Аникин, и помогли правительству России успешно справиться с финансовыми проблемами конца 90-х годов.
Заслуга  проф. А.В.Аникина состоит в том, что он глубоко изучил генезис и механизм финансовых потрясений в истории и описал российский кризис в свете мирового опыта. Наличие таких исследований, как труды А.В.Аникина, позволяют правительству Российской Федерации учесть опыт истории и не допустить повторения  событий конца 90-х годов в ходе нынешнего финансового кризиса.